โค้งสุดท้ายกับกองทุนประหยัดภาษี

เงินลงทุนเดือนธันวาคมอยู่ระดับเดียวกับปีที่แล้ว

กองทุน RMF ในรอบ 11 เดือนที่ผ่านมามีเงินไหลเข้าสุทธิเกือบ 9 พันล้านบาท ต่ำกว่าปี 2021 ที่ระดับ 1.2 หมื่นล้านบาท อย่างไรก็ตามในช่วงเดือนธันวาคมนี้ผู้ลงทุนยังให้ความสนใจกองทุนประหยัดภาษีมากเช่นเดิม โดย ณ วันที่ 22 ธันวาคม 2022 มีเงินไหลเข้าสุทธิสะสมเดือนธันวาคม 9.8 พันล้านบาท หรือระดับเดียวกันกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว

ด้านกองทุน SSF แสดงภาพในลักษณะเดียวกันคือมีเงินไหลเข้าสะสมรอบ 11 เดือน ต่ำกว่ารอบปีที่แล้ว แต่ในเดือนธันวาคมมีเงินไหลเข้าสุทธิใกล้เคียงกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว โดยสะสม ณ วันที่ 22 ธันวาคม 2022 อยู่ที่ 2.9 พันล้านบาท

ผลตอบแทนกองทุนตั้งแต่ต้นปี

ในแง่ผลตอบแทนกองทุนประหยัดภาษีประเภทตราสารทุนที่มีผลตอบแทนสะสมตั้งแต่ต้นปีสูงสุดดังนี้

10 อันดับผลตอบแทนกองทุน RMF – Equity

ดูข้อมูลกองทุน RMF - Equity เพิ่มเติมได้ที่ https://bit.ly/3zYaus8

10 อันดับผลตอบแทนกองทุน SSF (เฉพาะประเภทตราสารทุน)

ดูข้อมูลกองทุน SSF เพิ่มเติมได้ที่ https://bit.ly/3WsJ9XA

จากตารางจะเห็นได้ว่าเป็นการลงทุนในประเทศทั้งหมด อันเกิดจากผลตอบแทนหุ้นไทยในปีนี้ดีกว่าต่างประเทศค่อนข้างมาก อย่างไรก็ตามการลงทุนทั้ง SSF และ RMF เป็นการลงทุนระยะยาวและมีสินทรัพย์ให้เลือกหลากหลาย เช่น ตราสารทุน ตราสารหนี้ กองทุนผสม เป็นต้น ผู้ลงทุนควรคำนึงถึงพอร์ตการลงทุนของตนเอง ประกอบกับพิจารณาความเสี่ยงเศรษฐกิจถดถอยในปีหน้าเพื่อให้เลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

แจ้งสิทธิ์ลดหย่อนภาษี

ตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากรเกี่ยวกับภาษีเงินได้ฉบับที่ 414 และ 415 ที่มีผลให้ผู้ซื้อกองทุน RMF หรือ SSF ตั้งแต่ 1 มกราคม 2022 ต้องแสดงความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีจากการซื้อหน่วยลงทุน โดยจะต้องแจ้งให้ครบทุกบลจ.ที่ลงทุน และเป็นการแจ้งครั้งเดียวสำหรับแต่ละบลจ. เช่น ผู้ลงทุน ก. ซื้อกองทุน RMF หรือ SSF จาก บลจ.กสิกรไทยรวม 2 กองทุน ให้แจ้งความประสงค์กับบลจ.กสิกรไทยเพียงครั้งเดียว และหากผู้ลงทุน ก. ซื้อกองทุนจากบลจ.บัวหลวงด้วย ก็ต้องแจ้งความประสงค์กับบลจ.บัวหลวงด้วยเช่นกัน และหากมีการลงทุนในปีหน้ากับบลจ.เดิมก็ไม่ต้องแจ้งความประสงค์อีก ยกเว้นเป็นการลงทุนในบลจ.ใหม่ที่ยังไม่เคยแจ้งความประสงค์ ทั้งนี้เพื่อเป็นการแสดงความยินยอมให้บลจ.ส่งข้อมูลการลงทุนให้แก่สรรพากร โดยผู้ลงทุนสามารถคลิกลิ้งแต่ละบลจ.ได้ดังด้านล่างนี้